Kontakt
pon-pet: 8.30 – 16.00
E-pošta: nasvet@generali-investments.si
Finančni svetovalci
Izberite svojega finančnega svetovalca in se dogovorite za osebni posvet.
Obiščite nas
Poiščite najbližjo poslovalnico.
Vlagatelj se lahko v okviru »KD varčevalnega načrta za vplačevanje v podsklad« odloči za obročno vplačevanje denarnih sredstev v enote premoženja podsklada za časovno obdobje (obdobje varčevanja), daljše od dveh let.
Zakaj daljše vplačevanje v podsklad?
Pri tem načinu vplačevanja v podsklad vlagatelj doseže ugodnejši odstotek vstopnih stroškov kot pri enkratnem vplačilu, in sicer odvisno od višine skupnega zneska vplačil v obdobju varčevanja. Odstotek vstopnih stroškov se določi tako, da se upošteva znesek celotnega vplačila v obdobju varčevanja in lestvica vstopnih stroškov.
Najnižji dogovorjeni znesek prvega vplačila (pologa), vključujoč vstopne stroške, je enak zmnožku zneska posameznega predvidenega obročnega vplačila (obroka) in predvidenega števila period vplačevanja denarnih sredstev v enote premoženja podsklada (obrokov) v enem letu.
| Najnižji znesek obročnega vplačila v podsklad, vključujoč vstopne stroške, je: |
|---|
| 40,00 EUR za mesečna vplačila, |
| 125,00 EUR za četrtletna vplačila, |
| 250,00 EUR za polletna vplačila, |
| 500,00 EUR za letna vplačila. |
Izračun vstopnih stroškov temelji na vsoti vseh predvidenih vplačil v obdobju varčevanja in prvega vplačila v podsklad (pologa).
Vstopni stroški
Vlagatelj ob prvem vplačilu (pologu) plača vstopne stroške za celotno varčevalno obdobje, vendar ta znesek vstopnih stroškov, ki jih plača ob prvem vplačilu, ne sme presegati 30,00 % zneska pologa, ki je enak vsoti predvidenih vplačil v podsklad v okviru varčevalnega načrta v prvem letu obdobja varčevanja. Vlagatelj v nobenem primeru ni upravičen do povrnitve že obračunanih vstopnih stroškov.
Če vlagatelj zaradi omejitve zneska vstopnih stroškov 30,00 % od prvega vplačila (pologa) ne plača vseh vstopnih stroškov za obdobje varčevanja ob prvem vplačilu, preostale vstopne stroške plača enakomerno s posameznimi prihodnjimi obročnimi vplačili denarnih sredstev v enote premoženja podsklada.
Kdaj je varčevalni načrt zaključen?
Vstopni stroški za morebitna dodatna vplačila denarnih sredstev v enote premoženja podsklada, ki presegajo dogovorjen znesek vplačil v okviru varčevalnega načrta, se obračunajo na način in v višini, kot je opredeljeno za enkratna vplačila. Varčevalni načrt se zaključi tudi v primeru, če vlagatelj zahteva in prejme izplačilo dela ali vseh privarčevanih sredstev pred vplačilom celotnega dogovorjenega zneska. V tem primeru ni upravičen do povrnitve že plačanih vstopnih stroškov ali do nadaljnjih vplačil z znižanimi vstopnimi stroški.
Varčevalni načrt se zaključi, ko vlagatelj vplača celotno, v varčevalnem načrtu dogovorjeno vsoto v dogovorjenem obdobju.
Pridite na posvet k strokovnjaku
Zaupajte nam svoje želje, sprejemljivo stopnjo tveganja, višino sredstev, ki jih želite oplemenititi in čas, ki ga imate na voljo za plemenitenje. Tako bomo skupaj najlažje sestavili portfelj skladov ali pripravili varčevalni načrt za vas.
×
Naročite se k finančnemu svetovalcu
Vpišite kontaktne podatke in izberite BREZPLAČNI termin v naši poslovalnici oziroma posredujte osebne podatke in kontaktirali vas bomo ter se dogovorili za vam ustrezen termin posveta.
* Polja označena z zvezdico so obvezna.
×
Prijava na e-novice
Bogatite svoje znanje o varčevanju v vzajemnih skladih s pomočjo naših nasvetov za vlagatelje in aktualnih vsebin. Prijavite se na e-novice in prejmite uporabne vsebine v vaš e-nabiralnik.
